Expertise Patrimoniale :

La Gestion de Patrimoine: qu’est-ce que c’est? Le Conseil Patrimonial : qu’est-ce que c’est ?

La Gestion de patrimoine,*

consiste à maximiser les résultats de la gestion des Actifs Patrimoniaux ( la recherche d’une rentabilité maximum considérée comme facteur exclusif de satisfaction). Chacun d’entre nous exprime de manière spécifique la jouissance qu’il retire ou qu’il attend de la détention d’un actif, et ce bien participe différemment, suivant les différents âges de la vie, à la satisfaction que l’on retire de leur possession.

Le Conseil Patrimonial,*

consiste à maximiser la satisfaction retirée de la possession d’un Patrimoine ( la propriété étant le droit de jouir et de disposer de la manière la plus absolue) ,conférant à celui qui le détient des droits et pouvoirs économiques et politiques. Le degré de jouissance procuré par un bien évolue également dans le temps et varie suivant les différentes étapes de la vie.

L’Expertise Patrimoniale,

résultante de la Gestion et du Conseil, elle permettra après une étude détaillée de votre patrimoine ( bilan patrimonial ) et de vos attentes relatives aux différents biens composant votre cadre et niveau de vie ainsi que la protection que vous souhaiteriez assurer à vos proches, de répondre : – d’une part aux multiples questions que vous vous posez sur votre situation patrimoniale et d’ identifier vos attentes – et d’autre part de vous apporter une palette de préconisations ,une stratégie patrimoniale, à mettre en place, suivant un ordre de priorité que nous aurons établi ensemble. Nous étudierons ainsi ensemble les stratégies patrimoniales qui s’offrent à vous, les avantages et inconvénients de chacune d’entre elle, les coûts des différentes options, et nous vous accompagnerons tout au long de leur mise en oeuvre auprès des Notaires, Experts-Comptables, Avocats, suivant les options retenues, afin de s’assurer du respect de vos volontés. Compte tenu de la complexité des lois et des successifs changements fiscaux, il est aujourd’hui indispensable de faire appel à un Expert Patrimonial. Le Cabinet Drouillet-Ricciardi vous propose ainsi l’Expérience de son Expertise.

Le Bilan Patrimonial:

Etablir un bilan du patrimoine est la première étape indispensable dans la gestion de celui-ci. Il permet d ‘appréhender sa composition structurelle et sa répartition entre les éléments composants son cadre de vie ou son niveau de vie. Cela demande d’analyser tous les actifs en détail et les relations juridiques et économiques qui lient les différents acteurs concernés par ce patrimoine, directement ou indirectement. C’est pour cela qu’il est nécessaire d’établir une relation étroite entre l’ Expert Patrimonial et vous-même, le professionnel devant connaître vos projets d’avenir aussi bien que vos impératifs et souhaits personnels. Une fois le bilan patrimonial complété du bilan fiscal et social nous pourrons ainsi alors décider de la stratégie la plus adaptée à retenir. *: extraits de Mr J.Aulagnier, Doyen honoraire de la faculté des sciences économiques de Clermont Ferrand